*理財規劃師認證培訓課程安排
課程名稱 內容介紹 學員
上午 理財規劃基礎 理財規劃概述
理財規劃的內容、工具與流程
理財規劃與理財規劃職業 三級
二級
下午 職業道德與操守 理財規劃師職業道德準則
理財規劃師職業紀律規范
違反職業道德規范的制裁措施 三級
二級
上下午 財務和會計基礎 會計基礎知識
會計報表分析
財務管理
個人財務報表與評價指標
本量利分析 三級
二級
上午 理財計算器的操作 理財計算器的操作
貨幣時間價值
現金流量
各種類型計算題演練 三級
二級
下午 宏觀經濟分析 宏觀經濟分析
總需求和總供給
財政政策和貨幣政策
經濟周期與投資策略
行業發展與投資策略 三級
二級
上午 貨幣金融基礎 貨幣與信用
利率體系
金融機構的主要業務
金融市場和金融監管
各種金融工具
三級
二級
下午 理財規劃法律知識 民事法律基礎知識
商事基礎知識
民事訴訟及公證基本知識
上下午 稅務籌劃 稅收基礎知識
個人理財相關稅收
稅務籌劃案例 三級
二級
上下午 保險規劃 我國現行保險體制
保險的功能與意義
保險保障需求分析
理財規劃業務中常見保險產品介紹
家庭保險規劃案例分析
上午
下午 現金及家庭消費規劃 現金規劃
家庭消費規劃的一般框架
住房消費規劃
汽車消費規劃
教育規劃 三級
二級
退休養老規劃
財產分配與傳承規劃 社保基金、企業年金和商業保險
退休規劃的工具
退休規劃的制定與調整
分析客戶狀況
制定財產分配方案
分析客戶財產傳承需求
制訂并調整財產傳承規劃
案例分析 三級
二級
上下午 投資規劃 客戶分析與投資規劃
不同投資產品及工具
債券及股票
投資組合
案例分析
基金投資信托
投資產品選擇
案例分析 三級
二級
上午 理財計算 概率
統計基礎與統計圖
收益與風險 二級
下午 理財規劃書制作
綜合理財規劃 客戶財務現狀分析
理財目標
理財規劃方案
理財建議
理財規劃書制作案例
案例分析 二級
上下午 模擬考試 疑難解答
總復習 三級
二級
