【課程背景】
伴隨金融改革持續推進，利率市場化日趨深化，商業銀行“存款流失、利差收窄、競爭加劇”的生存環境更為殘酷?！皽省⒕?、快”的大數據成為商業銀行增強獲客能力、營銷能力、客戶粘度的有力工具，各家商業銀行紛紛通過大數據技術，推動經營模式向“以客戶為中心”轉型，營銷模式向“精準營銷”轉型，服務模式向“個性化服務”轉型。然而，如何透析大數據信息、洞察客戶需求，如何把脈營銷策略、深化營銷服務，如何利用大數據應對金融變革、實現轉型發展，商業銀行在試水大數據營銷過程中存在著諸多困惑：
? 如何高效的集成和協同銀行各專業條線的各類數據，提升跨業務領域、跨分支行間相關數據信息的利用率？
? 如何融合金融服務與電信、電商、社交網絡，獲取更多客戶和市場資訊？
? 如何構建實時、全面的客戶銷售全景圖，突破互聯網金融產品的競爭？
? 如何優化和創新銀行數據在零售業務方面的運用，精準定位產品服務、渠道發展、定價模式，強化客戶依存度和粘度？
【課程收益】
? 新思維：革新大數據思維，轉換需求型營銷模式，提升營銷管理理念，促進商業銀行大數據平臺建設與數據庫營銷戰略轉型；
? 新契機：洞悉大數據技術為商業銀行在營銷渠道、營銷產品、營銷手段、客戶管理、風險管理等方面帶來的機遇；
? 新突破：再造大數據營銷新流程：打破信息孤島，構建客戶營銷全景圖，預判客戶需求，精準快速抓取目標客戶，落實客戶分層分類服務；
? 新方法：深化大數據信息在“數據決策”、“精細化管理”、“規劃先行”和“名單制營銷”四個層面的應用，獲取營銷信息智能化、自動化、制度化、流程化管理方法，掌握客戶需求、客戶分層、客戶分類的分析管理方法。
【課程特色】
? 前瞻性：著眼商業銀行在戰略和實施兩個層面對大數據的應用，加速*商業銀行現階段的戰略轉型，引導商業銀行在數字金融領域進行長遠布局；
? 國際化：依托海外銀行管理經驗，立足于跨國銀行大數據金融營銷視角，借鑒多家國際銀行大數據營銷實戰案例，體驗前沿數據庫營銷新模式；
? 聚焦：從數據整合、數據分析、行動實施三個維度，深入探索商業銀行對大數據的*利用價值，找準市場定位，明確資源配置方向，推動業務創新；
? 轉化：剖析數據金融的發展與創新趨勢，為銀行業實現戰略轉型和數據庫營銷提供邏輯嚴謹、體系完善的實操性框架。
【課程對象】
? 各行行長、分管行長；
? 各相關*總經理、副總經理、網點主任、產品經理等。
【課程模式】
? 杭州班：課堂授課 + 參觀考察；
? 成都班：課堂授課。
【課程安排】
? 杭州班：2015年3月21日—23日，浙江?杭州市
3月20日
學員報到
3月21-22日
課堂授課：金融大數據背景下商業銀行創新營銷策略實戰班
3月23日
參觀阿里巴巴：阿里“味”道行學+阿里文化與管理創新之道
09:00—09:30
阿里“味”道行學行前引導：
-阿里參訪學習看點與學習點。
-標桿考察學習顧問
-巴士課堂
09:30—10:10
參觀阿里巴巴數據中心：
-觀摩阿里巴巴/淘寶/支付寶在線實時交易數據，感受*電子商務的快速發展與經濟運行情況；
參觀收益：
-感受*電子商務快速發展，從阿里巴巴實時數據把握*經濟發展脈搏。
10:20—11:30
參觀阿里集團總部園區：
-參觀員工辦公區/楓林晚/健身會所/阿里食堂/阿里郵局/阿里超市/阿里星巴克；
參觀收益：
-感受阿里巴巴在企業文化和員工人文生活方面的創新舉措，了解阿里巴巴如何打造一家幸福企業。
11:30—12:30
阿里餐廳自助午餐：感受阿里后勤服務體系
14:00—17:00
課程：阿里巴巴*戰略布局、生態圈解讀與創新之道
? 阿里巴巴*戰略布局（*3大戰略）；
? 阿里巴巴*IPO后并購邏輯、生態圈解讀；
? 重點介紹阿里巴巴金融與大數據板塊；
? 阿里巴巴特色武俠文化；
? 阿里巴巴創新三板斧（聞味道、 揪頭發、照鏡子）。
洪老師：
? 入職阿里9年老“阿里陳”；
? 花名阿里“洪七公”；
? 阿里巴巴網商達人賽總評委；
? 2014年獲阿里集團“杰出貢獻獎”；
? 阿里浙江講師團團長。
【課程大綱】
模塊一：金融大數據的由來和應用
1.引言:無處不在的金融大數據
2.華爾街興起的數值分析 (Quantitative Analysis)
3.大數據概述
模塊二：銀行大數據挖掘與數據分析
1.數據挖掘、數據倉庫、數據集市、以及商業智能
2.數據挖掘標準流程的六個步驟
3.銀行大數據任務的四大層次分析
4.數據挖掘的類型和方法
5.銀行結構化數據和非結構化數據的營銷挖掘
6.銀行卡大數據的決策分析系統
模塊三：金融大數據下的精準營銷
1.金融大數據下全新的營銷環境
2.大數據營銷與微營銷解析
3.大數據營銷的特點
4.網絡數據、社會化媒體和自媒體帶來的海量客戶數據
5.客戶消費行為痕跡數據
6.金融企業多渠道積累的數據類型與客戶行為分析
7.如何有效利用銷售、客服中心的數據
8.尋找客戶數據之間彼此的關聯
9.客戶行為的相關與預測
10.平安銀行協同挖掘客戶需求
11.大數據時代下客戶的生命周期管理
12.大數據下的個性化營銷
模塊四：金融大數據下的商業銀行創新
1.傳統金融企業面臨的挑戰
2.銀行在大數據應用和IT系統建設的主要問題
3.飽和的市場環境下的精準營銷與客戶細分
【專家介紹】
馬珂老師
*金融人才研修院銀行業培訓中心專家，多年國際投資銀行及內地風險投資基金管理工作經驗；曾擔任瑞士信貸銀行*區副總裁及加拿大帝國商業銀行投資總監，負責*區投資銀行與私人銀行業務開發；精于客戶關系管理、互聯網金融、大數據營銷、財務分析、企業戰略管理等課題講授，曾為多家中外企業培訓服務。
榮譽及專業證書：特許金融規劃師(CFP)、美國注冊會計師(CPA)、加拿大金融院士(FCSI)、加拿大投資經理(CIM）、財務管理顧問（FMA）、美國證券商聯合會證券從業證書（Series 7）、投資顧問證書（Series 66）、香港證券，金融衍生工具，機構融資，資產管理專家證書。
培訓服務過的企業：美國Wachovia美聯銀行，法國安盛金融，美國保德信人壽, 美國大都會人壽，美國Edward Jones投資顧問公司，加拿大金融，*移動通信，廣州東風汽車等。
高校授課經歷：被山東*經濟、重慶*經濟、西南政法*全球新聞與傳播、杭州電子科技*、南京審計、寧波諾丁漢*、江西財經*等高等院校邀請講學。
授課風格：平易近人、清晰易懂、深入淺出、案例豐富、問答環節精彩紛呈。
