1.課程名稱：理財規劃師培訓
2.課程背景：
理財規劃師，是運用理財規劃的原理和技術，針對個人、家庭和企業的投資理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的專業人員。理財規劃（Financial Planning）是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規劃與管理，以實現其理財目標的專業個人咨詢服務。
上世紀70年代，理財規劃師在美國應運而生，全世界一半以上從事理財規劃的專業人員分布在北美地區，在美國，理財規劃已成為*的高薪職業。作為“金”的設計師，薪酬待遇十分誘人，我國證券金融業的理財顧問年收入一般都在10萬元以上。
改革開放以來，我國經濟的迅猛發展，人民財富不斷增加。然而面對銀行儲蓄利率不斷調低、物價上漲，人們辛辛苦苦積累財富正在不斷縮水。許多人開始將目光投向理財，各種理財產品也應運而生。由于投資理財的專業性和復雜性日益凸現，因此人們對專業理財服務的需求不斷升級。
據調查，78%的人需要專家顧問的理財意見，50%以上愿意支付顧問費，25%愿意委托理財。在全球金融危機的背景下，人們更熱切地關心如何能夠使個人資產保值增值，因此豐富自身理財知識，甚至成為一名專業的理財規劃師將是更好地選擇！
我國于2003年1月由原勞動和社會保障部正式頒布《*人民共和國理財規劃師*職業標準》（勞社廳發[2003]1號），從此，參加理財規劃師培訓和考試的人員急速增加，我中心每年培養的理財規劃師人數也不斷看漲。
3.職業前景：
理財規劃師主要有三大就業趨勢：一是開設專業理財公司，以第三方的身份為客戶提供理財服務；二是成為專業理財知識培訓人員；三是到金融機構（如銀行、證券、保險公司）等中從事理財服務。
4.培養目標：
掌握理財規劃系統知識和技巧，具備獨立為客戶量身定制理財規劃報告、開展理財服務和個人金融營銷的能力。
5.培訓對象：從事或志于從事理財相關工作的人士，包括：
（1）金融從業人士：理財規劃師證書是銀行、證券、保險、基金、債券、稅務、擔保、投資和理財咨詢等機構從業人員最重要的資質和能力證明文件；
（2）企業財務人員：通過培訓可提高企業財務管理人員綜合的理財能力，使公司理財及資本運作更具效益；
（3）實力投資人：通過培訓可提高自身理財水平，使自己的投資更為穩健有利；
（4）在校*生：本專業或相關專業（如金融、會計、經濟、保險等）學生，有意從事理財規劃師職業的同學。
6.報考條件：（注：具備以下條件之一者均可報考（具體以當年報考咨詢為準），暫不考證者可先參加培訓）
★ 助理理財規劃師：（在校*生可咨詢報考）
（1）具有本專業或相關專業*專科及以上學歷證書。
（2）具有其他專業*專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓，并取得結業證書。
（3）具有其他專業*專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
（4）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師和職業技術本專業或相關專業畢業證書。
（5）連續從事本職業工作6年以上。
★ 理財規劃師：
（1）具有本專業或相關專業*本科學歷證書，取得本職業三級證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓，并取得結業證書。
（2）具有本專業或相關專業*本科學歷證書，取得本職業三級證書后，連續從事本職業工作4年以上。
（3）取得本職業三級證書后，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓，并取得結業證書。
（4）取得本職業三級證書后，連續從事本職業工作5年以上。
（5）取得本專業或相關專業*本科學歷證書后，連續從事本職業工作5年以上。
（6）取得本專業或相關專業*專科學歷證書后，連續從事本職業工作7年以上。
（7）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上。
（8）連續從事本職業工作13年以上。
7.培訓內容：
★理財規劃師（共分為十六大教學模塊）：
模塊一：*理財規劃師——CFP的*本土化之道
模塊二：金融基礎知識
模塊三：宏觀經濟分析
模塊四：財務會計：財務分析、財務報表
模塊五：職業道德與法律基礎
模塊六：稅收基礎
模塊七：稅收籌劃
模塊八：保險原理
模塊九：保險規劃實務
模塊十：金融計算器操作與理財計算
模塊十一：四小規劃（現金規劃、消費支出規劃、子女教育規劃、退休養老規劃）
模塊十二：投資規劃與資產配置
模塊十三：信托與財產分配及傳承規劃
模塊十四：理財規劃綜合案例
模塊十五：考前精串講（一）
模塊十六：考前精串講（二）
8.頒發證書：
學員參加培訓通過*統考后，由“人力資源和社會保障部”頒發《*人民共和國理財規劃師證書》，并且統一編號、電子注冊，*通用，各企業均可按證書編號查詢。
9.考試相關：
理財規劃師二、三級的考試都包含“理論知識”和“專業技能”兩個科目，均采用閉卷筆試，總分100，60分合格。
10.培訓師資：
特邀*理財規劃師委員會秘書處理財專家和各高校名師教授全程面授。
11.教學模式：
基礎知識多媒體講授、實際操作演練、案例研究、項目分析等。傳統學習形式與互動式學習形式相結合，充分調動學員的學習積極性，以*限度地提升教學的質量和效果。
12.培訓教材：
采用*版理財規劃師教材：《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業能力(二、三級)》。
13.學員受益：
（1）參加理財規劃師培訓，可建立理財規劃知識體系，提高理財和個人金融營銷能力；
（2）理財規劃師證書是我國與國際接軌，推行認證制度的產物，具有絕對的權威性，是從事理財規劃工作者攀登職業旋梯不可或缺的工具；
（3）每位學員都將擁有專用聽課證，憑此證終身免費學習；
（4）學員可成為本中心終生會員；
（5）學員可加入理財規劃師會員QQ群，與同行交流，構建人脈，為職業發展鋪平道路。
