溫州聯理財規劃師精品班
*人民共和國人力資源和社會保障部
理財規劃師精品班
理財規劃師作為新型的金融服務職業，被中央電視臺評為全球最熱門職業之一，既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列*。
具有本土化和實務性兩大基本特點，同時又充分參考了國際先進經驗，認證內容完全依照我國金融、法律環境和具體國情設置，在保證嚴謹、科學、權威的基礎上，強調實用性和服務性，從而迅速提升從業者的專業能力。多家銀行與保險機構指定員工報考該認證，并組織理財規劃師認證團體培訓，為滿足金融業對專業理財規劃師的需求，現面向各金融從業人員提供*理財規劃師二級、三級職業鑒定培訓。
三、【培訓目標】
根據客戶的家庭財務狀況，制定包括現金規劃、消費支出規劃、保險規劃、教育規劃等在內的全部理財規劃方案，通過對客戶各項資產的配置幫助客戶達到財務安全與自由。
1. 根據客戶的財務狀況、風險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規劃。
2. 掌握基本的資產配置原理，能為客戶進行合理的投資資產配置；
3. 分析客戶保險需求，并針對需求制定相應的保險規劃方案；
4. 掌握我國的稅收制度，并可以根據客戶的基本資料作稅收籌劃；
5. 根據客戶的養老規劃目標，為客戶制定退休養老規劃方案；
6. 根據客戶財產分配的原則與目標，制定婚姻財產規劃方案及財產傳承方案。
四、【報考條件】
凡報考*職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續從事本職業工作6年以上。
（2）具有本專業或相關專業*專科及以上學歷證書。
（3）具有其他專業*專科及以上學歷證書，經本職業三級培訓達規定標準學時數。
凡報考*二級的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續從事本職業工作13年以上。
（2）取得本職業三級證書后，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級培訓達標準學時數。
（3）取得本專業或相關專業*本科學歷證書后，連續從事本職業工作5年以上。
（4）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上。
五、【課程內容】
基礎知識：理財規劃原理、財務和會計基礎、金融基礎、宏觀經濟分析、理財規劃法律基礎、稅收基礎、理財計算基礎
專業技能：現金理財規劃、投資理財規劃、退休理財規劃、保險理財規劃、稅收規劃、房產規劃、子女教育規劃、遺產傳承規劃、理財規劃流程
提高課程：證券投資策略、房地產置業投資策略、期貨/期權/股指期貨、公司上市策劃
考前輔導：考試要點總結分析、案例分析、模擬考試、考試習題講解
六、【考核和證書頒發】
通過培訓，參加統考后，考試合格者將獲得由人力資源和社會保障部（原：勞動和社會保障部）頒發的*人民共和國理財規劃師證書。證書*范圍內有效，*統一編號，網上隨時可以查詢。
七、【*統考及授課時間】*統考時間5月中旬
九、【報考資料及聯系方式】
1、填寫*統一鑒定申報表 2、兩寸免冠彩色照片四張
3、身份證、學歷證書原件及復印件各一份 4、專業工作年限證明并加該單位公章
