*人民共和國人力資源和社會保障部
理財規(guī)劃師-CHFP
【培訓課程特色】
整個課程通過基礎(chǔ)知識、案例研究、項目分析、研討的教學方式，以及理財工具和理財規(guī)劃實務(wù)的系統(tǒng)學習和訓練，使學員熟練掌握理財基本技巧，具備獨立為客戶量身定制一整套的理財規(guī)劃報告、開展理財服務(wù)和個人金融營銷的能力。幫助客戶計算家庭凈財富，制定可行的預(yù)算計劃，規(guī)劃用于儲蓄或投資的資金；
【培訓對象】
有志從事理財規(guī)劃師職業(yè)或準備從事本職業(yè)的人員，銀行的個人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財專員，證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理，保險公司的培訓經(jīng)理、營銷部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員。基金公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀公司專業(yè)人員。提供理財咨詢的其他專業(yè)人員如注冊會計師、律師。經(jīng)濟界人士以及需要提高自身財務(wù)、資產(chǎn)管理水平的人士。有志于從事理財相關(guān)職業(yè)、符合報考條件并計劃參加2014年5月份考試的學員。
【培訓目標】
根據(jù)客戶的家庭財務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、保險規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財規(guī)劃方案，通過對客戶各項資產(chǎn)的配置幫助客戶達到財務(wù)安全與自由。
1. 根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃。
2. 掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進行合理的投資資產(chǎn)配置；
3. 分析客戶保險需求，并針對需求制定相應(yīng)的保險規(guī)劃方案；
4. 掌握我國的稅收制度，并可以根據(jù)客戶的基本資料作稅收籌劃；
5. 根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；
6. 根據(jù)客戶財產(chǎn)分配的原則與目標，制定婚姻財產(chǎn)規(guī)劃方案及財產(chǎn)傳承方案。
理財規(guī)劃師【報考條件】
凡報考*職業(yè)三級的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
（2）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*專科及以上學歷證書。
（3）具有其他專業(yè)*專科及以上學歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級培訓達規(guī)定標準學時數(shù)。
凡報考*二級的，只要具備以下條件中的一條即可：
（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
（2）取得本職業(yè)三級證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級培訓達標準學時數(shù)。
（3）取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)*本科學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（4）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
【課程內(nèi)容】
基礎(chǔ)知識：理財規(guī)劃原理、財務(wù)和會計基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟分析、理財規(guī)劃法律基礎(chǔ)、稅收基礎(chǔ)、理財計算基礎(chǔ)
專業(yè)技能：現(xiàn)金理財規(guī)劃、投資理財規(guī)劃、退休理財規(guī)劃、保險理財規(guī)劃、稅收規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承規(guī)劃、理財規(guī)劃流程
提高課程：證券投資策略、房地產(chǎn)置業(yè)投資策略、期貨/期權(quán)/股指期貨、公司上市策劃
考前輔導：考試要點總結(jié)分析、案例分析、模擬考試、考試習題講解
【考核和證書頒發(fā)】
通過培訓，參加統(tǒng)考后，考試合格者將獲得由人力資源和社會保障部（原：勞動和社會保障部）頒發(fā)的*人民共和國理財規(guī)劃師證書。證書*范圍內(nèi)有效，*統(tǒng)一編號，網(wǎng)上隨時可以查詢。
【收費標準】費用包含教材費，復習資料費，培訓費，考試費，認證費，老師課件等
*二級（技師）3900元 *三級2900元參加報名人數(shù)在5人以上可以享受原價8折優(yōu)惠
【報考資料及方式】
1、填寫*統(tǒng)一鑒定申報表
2、兩寸免冠白底彩色照片四張
3、身份證、學歷證書原件及復印件各一份
4、專業(yè)工作年限證明并加該單位公章
培訓周期 2-3個月
